ライフハック

【2021年12月|9ヶ月目】積立NISAの運用実績をブログで公開!投資初心者の資産運用

積立NISAの運用報告の画像

最近YoutubeやWebニュースサイトでもなにかと話題の積立NISA。

「資産運用」という言葉の難しさから敬遠していましたが、「やらない」のと「知らない」のは全然違うなと思い、実際にやってみることにしました。

この記事では、これまでカメラやガジェットに夢中で

  • 投資?難しいんでしょ…?
  • 投資なんてギャンブルでしょ?

と、知る前から諦めていた筆者が、実際に積立NISAをやってみた運用実績を公開します。

この記事でわかること

■積立NISAを8ヶ月運用して得た収益結果
■積立NISAで運用しているS&P500の解説
■特定口座で運用している「オルカン」「レバナス」の運用成績
■積立NISAを始めるのにおすすめの証券会社

積立NISAでは買えない銘柄も特定口座で運用しているので、その内容についても紹介します

ちゃんもぐ
ちゃんもぐ
結論から言うと積立NISAはリスクはあるものの、20年という長い目で見れば「複利」が効いて高い確率でリターンを得ることができます。少額から始めることもできるので、まだやっていない方はぜひチャレンジしてみてほしいです!

なお、8月からiDeCoも始めました!年末調整の税金還付がすごいことになってました…
iDeCoの運用実績はこちらから確認できます!

【5ヶ月目】iDeCo運用報告をブログでする画像
【2021年12月|5ヶ月目】iDeCoの運用実績をブログで公開!投資初心者の資産運用投資初心者がiDeCo(イデコ・個人型確定拠出年金)で投資を始めた記録(運用実績)をブログで掲載しています。税制優遇が多くおすすめのiDeCo、楽天証券とSBI証券のどっちがおすすめかや実際に投資している投資信託の運用実績(運用益)についても紹介しています。iDeCoへの投資ってどうなんだろう?と思っている方は参考にしてください。...

積立NISAの運用実績をブログで紹介

2021年12月分(運用9ヶ月目)の運用実績

積立NISA(つみたてNISA)「S&P500」の運用実績9ヶ月目
積立NISA
8ヶ月目の損益
 459,703円(+59,707円

積立NISAの運用実績、2021年4月から始めて約9ヶ月が経過しました。

例年は、11月から翌1月にかけて上がりやすい月といわれています。12月はオミクロン株の懸念が広がった点が懸念でしたが、S&P500指数としては伸び続けて史上最高値を更新しています。個別株は悲惨なことになっていますが(涙)

年末になって振り返ってみると、冷静に考えて40万円預けて5万円増えてるってやばいですよね…。銀行では絶対にありえないことです。

今年1年は投資について興味を持ち、仮想通貨や個別株も含めて金融知識にめちゃくちゃ触れた1年になりました。

知れば知るほどもっと前から株のことを知りたかったと思いますし、意味がないと思っていたアベノミクスは株の世界では効果絶大だったことを知り「無知は罪だな」ということを改めて思い知らされました。

2022年は相場が難しいといわれており、積立NISAも今年ほどの成果を出せない可能性があります。というか2020年、2021年が良すぎたというか(苦笑)。積立投資でいえばレンジ相場は買い増しチャンスでしかないので、淡々と積立を続けていきます。

created by Rinker
¥1,188
(2022/01/23 06:55:29時点 Amazon調べ-詳細)

積立NISAの評価損益と評価損益率

積立NISAの運用実績9ヶ月目 積立NISA「S&P500」8ヶ月目の評価損益と評価損益率

積立NISAの運用9ヶ月目にして、ようやく見れるようなデータになってきたでしょうか(苦笑)。

運用期間を重ねていったときに振り替えれる場所にできればいいなと思っています。運用1年くらいで意味のあるデータになるでしょうか…。

毎年12月、1月は株的には伸びる月と言われているようなので、今年は株価が急落して「ぎゃああああああああ」ってなることはない…かなと(苦笑)。

世界ではオミクロン株の感染拡大が広がっていて、今後の先行きが不安ではありますが、長期で見たときの株価の値動きは誤差でしかないんだろうなと思えるようになってきました(笑)。プラスも出ているので、普通に先取り貯金してる気持ちで続けていきます。

私が積立NISAで運用中の銘柄

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)で運用中

eMAXIS Slimのバナー画像

積立NISAでは米国株式(S&P500)に全振りしています。

最初は全世界株式(オールカントリー)や先進国株式も気になっていました。3等分するとか、それぞれ比率を分けて運用するとか悩んだんですが、中途半端な運用になるな〜と思い、過去のデータなども見て米国のみという運用に決めました。

私は積立NISAとほぼ同じタイミングで株もはじめまして、株の方では「VT(全世界の株式に投資できるETFという詰め合わせパック)」に投資しています。

まぁVTも半分は米国なのであまりリスクヘッジにはなっていないのですが(苦笑)。米国の成長を信じます。

created by Rinker
¥1,089
(2022/01/22 22:15:07時点 Amazon調べ-詳細)

【参考】特定口座で運用中の投資信託の損益

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

「全世界株式(オールカントリー)」の運用実績9ヶ月目 「全世界株式(オールカントリー)」の運用実績9ヶ月目

ポイント投資だけで運用中

“積立NISAでは”米国株式に全振りしているのですが、やはり全世界株式(オールカントリー)通称オルカンも気になってしまって(苦笑)。特定口座でオールカントリーを購入しています。

証券会社が楽天証券なので、楽天ポイントでポイント投資ができます。なので、オールカントリーは楽天スーパーセールお買い物マラソンで購入した「楽天ポイントの投資のみ」で運用しているという状況です。

積立NISAのS&P500は順調に伸びているのですが、オールカントリーも順調に増益している状態です。引き続きポイント投資で頑張っていこうと思います。

eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)とは

全世界の株式に均等に投資する投資信託です。積立NISAでは「S&P500」というアメリカを代表する500社に分散した商品に一括で投資しているため、特定口座では全世界株式に投資してアメリカのみと全世界でどれだけ差が出るのかを検証するために購入しています。

ただ、全世界株式とはいうものの半分はアメリカ株式で構成されており、残りも日本やイギリスなどの先進国株式が多くを占めている銘柄です。それだけ世界の株式市場においてアメリカの存在の大きさがわかります。

この銘柄は「全世界に投資してだめだったらしょうがないよね」と思える銘柄なので、積立NISAやiDeCoはもちろん、投資初心者の方に安心しておすすめできる投資信託です

created by Rinker
¥1,485
(2022/01/23 18:46:56時点 Amazon調べ-詳細)

iFreeレバレッジ NASDAQ100(レバナス)

iFreeレバレッジ NASDAQ100」8ヶ月目の評価損益と評価損益率 iFreeレバレッジ NASDAQ100」9ヶ月目の評価損益と評価損益率

iFreeレバレッジ NASDAQ100とは

NASDAQ100というのは、GAFAM(Google、Apple、Facebook、Amazon、Microsoft頭文字を取った総称)を始めとするITやテクノロジー企業でイケイケの銘柄で構成された株価指数です。GAFAMの他にもNetflixやテスラ、インテルやZOOMなどの企業が含まれています。

「レバレッジ」というのは、通常の株式の2倍の値動きをするという意味です。

落ちた分も倍の動きで下落していくのですが、逆に上昇していくときはとんでもない速度で価格が上昇していくというギャンブル性のある商品です(苦笑)。ハイリスク・ハイリターンというやつです。

ガジェットヲタとして、これらの企業の成長を信じているので(笑)。「レバレッジ商品に初心者は手を出すな」という教えが多いのですが、これらの企業は今後も必ず伸びていくと思っています。無理のない余剰資金でコツコツ積み上げて、夢を見ようと思います!

積立NISA過去の運用実績

2021年11月分(運用8ヶ月目)の運用実績

積立NISA(つみたてNISA)「S&P500」の運用実績8ヶ月目
積立NISA
8ヶ月目の損益
 403,487円(+47,935円

例年は、11月から翌1月にかけて上がりやすい月といわれています。が、テーパリングの具体的な言及や月末に発生した新型コロナのオミクロン株の影響で相場が激しく動いた一ヶ月でした。

SP500だけを見ると11月にグーッと上がった分が、オミクロンでほぼ帳消しにされた形になりました(苦笑)。それでも10月に比べれば上がっているので良しとします。

12月、1月は上がっていく…と思いたいのですが、コロナの状況次第ではまた下落もあり得るのかなと思っています。ただ、積立投資についてはだいぶ慣れてきて、もう値動きはほぼ気にならなくなりました(笑)。

2021年10月分(運用7ヶ月目)の運用実績

積立NISA(つみたてNISA)「S&P500」の運用実績6ヶ月目
積立NISA
7ヶ月目の損益
 343,839円(+32,731円

9月は中国の中国恒大によるデフォルト懸念、レイバーデー、テーパーリングの年内開始示唆などがあり、全世界的に株価が大幅下落した辛い月でした。

が、その下落が嘘のように10月は急回復!10月末にはS&P500やNASDAQが最高値を更新するという絶好調な相場でした。

積立NISAの特徴である「下落したときは多く買える」がまさに10月でおきまして、安く買えた多くの投資信託が、10月下旬の株価上昇に乗っかって+10.52%の上昇まで到達しました。

まだ今年が終わったわけではないし、この流れが今後も続くわけではないですが、冷静に考えて毎年お金が10%増えていくってやばいですよね(苦笑)。改めて積立NISAは少額からでもみんなやったほうが良いなと思いました

2021年9月分(運用6ヶ月目)の運用実績

積立NISA(つみたてNISA)「S&P500」の運用実績6ヶ月目
積立NISA
6ヶ月目の損益
 276,595円(+9,931円

積立NISAの運用実績、2021年4月から始めて約半年が経過しました。

9月は中国の中国恒大によるデフォルト懸念、レイバーデー、テーパーリングの年内開始示唆などがあり、全世界的に株価が大幅下落しました。私自身も積立NISAとしては初めて先月の数値を下回る評価損益となりました。

が、今までが良すぎた感があるのであまり衝撃はありませんでした。コロナで下落してからはこれまでずっと上昇相場が続いていたので、ここが調整の場となるんでしょうか。

10月も下がりそうな雰囲気がありますが、そもそも9月10月はS&P500がマイナスになりやすい傾向があるみたいなので、一ヶ月運用結果を見ないくらいのノリで過ごそうと思います(苦笑)。

2021年8月分(運用5ヶ月目)の運用実績

積立NISA(つみたてNISA)「S&P500」の運用実績5ヶ月目
積立NISA
5ヶ月目の損益
 237,240円(+15,020円

8月は「夏枯れ相場」と言われており、ついにS&P500もマイナスに転じるかななんて思ったんですが、全然伸びてくれました(苦笑)。

相変わらず決算も好調で、多くの企業が順調に株価を伸ばしています。今季の決算は前年比で表されることが多く、去年の今頃はコロナで業績が落ちた企業が多かったので、それと比較すれば…というのもあったと思います。

8月27日(金)に実施されたジャクソンホール会議では、テーパリング(金融の引き締め)の実施時期が発表されるとされていましたが、年内予定ということで直近はまだまだ強気相場が続きそうです。

個人的には現在キャッシュポジションを多めにしていて、9月10月の下落で下値を拾いたいなと目論んでいます(笑)。果たしてどうなるか…。

2021年7月分(運用4ヶ月目)の運用実績

積立NISA「S&P500」の運用実績4ヶ月目
積立NISA
4ヶ月目の損益
186,884円(+9,108円)

積立NISAを始めた当初は毎日値動きが気になり都度都度サイトを確認していましたが、最近は値動きが全く気にならずたまに大きなニュースがあるときだけ確認するくらいまで肝は据わってきました(笑)。

2021年7月は多くの企業で決算がありました。大きいところだとAmazonが決算をミスしていましたが、他企業は多くが好決算を出しておりS&P500の指数にはあまり影響がなく7月を終えることができました。8月の動きに注目です。

一つ気になるのは中国市場の大暴落です。中国政府による教育事業への締付けが行われた影響で、中国企業の株価が大暴落しました。現在S&P500の値動きに影響は出ていませんが、これに引っ張られる形で米国相場が下落し、結果的にS&P500が下がる…なんてことがないことを祈りたいです。

2021年6月分(運用3ヶ月目)の運用実績

積立NISA「S&P500」の運用実績3ヶ月目
積立NISA
3ヶ月目の損益
139,321円(+5,989円)

5月は日によってマイナスになる日もありましたが、6月は基本的には+の状態で上下する日は多かったです。

2021年6月はFRB(米連邦準備制度理事会)の会議があって、長期金利に影響があるんじゃないか¥という話もありましたが、蓋を開けてみれば株式相場全体がプラスに終わりました。個人的には5月の大幅下落を経験したので、日々の数%の変動は全く気にならなくなったのが大きいです(笑)。こうやって株に慣れていくんだなと実感しました。

ここまではかなり順調に数字を伸ばしていますが、もちろん長い目で見れば下落する月もあると思うので、日々値動きを気にするのではなく、「たまに見る」くらいのスタンスで持ち続けようと思います。

普通の株もやり始めたのでいいですが、正直積立NISAだけしかやってなかったら本当に待つだけなので退屈なんだろうな〜とか思いました(苦笑)。退屈なくらいが丁度いいのかもしれませんが…

2021年5月分(運用2ヶ月目)の運用実績

積立NISA「S&P500」の運用実績2ヶ月目
積立NISA
2ヶ月目の損益
90,960円(+2,072円)

積立NISAの運用実績、2021年4月から始めてまだ2ヶ月目ですが(苦笑)。今月もなんとかプラスで終えることができました。

2021年5月は中旬から全世界的に大暴落があり、ビットコインやイーサリアムといった仮想通貨も大きく値を下げた月でした。正直別でやってる米国株も大怪我をしたんですが(涙)月末には徐々に復活してきて今ではプラ転しました。積立NISAの投資信託もなんとかプラスに戻ってきたのでホッとしています(笑)

2021年4月分(運用1ヶ月目)の運用実績

積立NISA「S&P500」の運用実績
積立NISA
1ヶ月目の損益
45,860円(+1,416円)

積立NISAの運用実績、2021年4月から始めてまだ1ヶ月目ですが(苦笑)。最初の月はなんとかプラスで終えることができました

積立NISAは年間40万円まで非課税運用ができるので、満額投資をするには毎月33,333円の積立が必要になります。私は4月からの積立(年の途中から)になるため、年内に40万まで届かせるため2021年は44,444円を積み立てていくことになります

2021年4月は株高の状態が続いていましたが、それでもプラスで終わってくれてホッとしています。大きな値動きはないとわかってはいるのですが、投資の始めたてということもあり数日に1回は今の結果を見に行ってしまっていました(苦笑)
投資信託は株と違い、1日1回だけ値動きがあります

積立NISAにおすすめの証券会社

楽天証券

楽天証券のバナー

私自身、楽天証券で運用しています。

楽天証券の積立NISAの最大の特徴は、楽天カードで支払うことでポイントが貯まるという点です

積立NISAの場合、最大で33,333円を積み立てることになるため、333ポイントが毎月貯まっていきます。このポイントで更に投資をすることも可能です。(この場合は積立NISAではなく、特定口座の通常の投資になります)

また、ポイント投資をすることでSPUが+1倍になるため、更にお得に楽天経済圏を活用することができます。普段から楽天のサービスを使っている方は、楽天証券で口座開設するのがおすすめです。

  • 初心者でもわかりやすいUI
  • 楽天カードで月5万円まで支払いが可能
  • この5万円にもポイントが付く(最大500ポイント)
  • ポイント投資が可能
  • SPUが+1倍になるため、楽天経済圏が更にお得になる

SBI証券

SBI証券のバナー

証券口座としてはSBI証券もおすすめです。積立NISAだけを考えると楽天証券とさほど違いはありませんが、積立NISAだけでなく株もやりたい!iDeCoも興味ある!という方は、SBI証券も選択肢になるかと思います。

個人的にIPO(新規上場株)の取扱数が多い印象があります。

IPO株は抽選方式にはなりますが、もし購入することができれば高い可能性で利益を得やすい投資になりますので、楽天経済圏は活用しておらず、積立NISAきっかけで株も勉強していきたいかも…という方はSBI証券がおすすめです。
※IPO自体は楽天証券でもできます。

  • 各種手数料が安い
  • IPO銘柄に強い
  • 取り扱っている投資信託の数が多い
  • iDeCoでも「eMAXIS Slim」シリーズを取り扱っている
    ※楽天証券のiDeCoでは扱っていません

マネックス証券

マネックス証券のバナー

大手ネット証券会社のマネックス証券です。

2022年1月からはマネックスカードを使った積立投資も開始するということで注目を集めています

積立NISAの場合、最大で33,333円を積み立てることになるため、333ポイントが毎月貯まっていきます。このポイントで更に投資をすることも可能です。(この場合は積立NISAではなく、特定口座の通常の投資になります)

また、ポイント投資をすることでSPUが+1倍になるため、更にお得に楽天経済圏を活用することができます。普段から楽天のサービスを使っている方は、楽天証券で口座開設するのがおすすめです。

  • 積立NISAとしての特徴は、楽天やSBIと遜色なし
  • NISAの取扱銘柄にETFがない(大きなデメリットではない)
  • NISAの次の投資を考えた際に、取扱銘柄が非常に豊富
  • 独自のツールやアプリが充実している
  • 2022年からはマネックスカードを使った積立が開始(1%ポイント還元)

まとめ:積立NISAは資産運用の入り口に最適

私は転職で資産運用に携わる部署に配属された関係で積立NISAに興味を持ちました。(興味を持ったというよりは”仕事で知識が必要になったため勉強した”が正しいですが)

まだ金額は小さいものの、投資信託への投資合計金額100万円が見えてきたこともあり、着実に資産が増えている感覚はなんともいえない嬉しさがあります。

もちろんリスクもあり、短期的に見れば元本がマイナスになる可能性もあります。ただ長い目で見れば世界市場(私の場合は米国市場)は伸びていく思うので、引き続き伸びていってくれることを信じながら、毎月運用結果を報告していけたらと思います。

もし積立NISAを始めようか悩んでいる方はYoutubeにも解説動画がいっぱいあがっていますので、そちらで詳しく勉強されることをおすすめします!(ブログを書いててあれですが、文字より動画のほうが理解しやすいと思います!)

▶Youtubeで積立NISAを調べたい方はこちら(Youtubeの「積立NISA」検索結果の画面に飛びます)

製品レビュー関連記事
▶【2021年】
    買ってよかったもの
▶Amazonおすすめ
▶楽天市場の
 お買い物マラソン
▶楽天市場の
 スーパーセール
▶リモートワークの
 おすすめグッズ
▶M1Mac
 おすすめ周辺機器